Bundesinstitut für Berufsbildung (BIBB)

Designation du métier

Agent d'assurance et financier / Agente d'assurance et de finances
Métier reconnu par l'ordonnance du 17 mai 2006 (BGBl. I p. 1187)

Durée de formation

3 ans
La formation s'effectue en entreprise et à l'école professionnelle (Berufsschule).

Domaine d'activité

Les agents d'assurance et financiers sont employés par des sociétés d'assurance et par des entreprises opérant dans le secteur des services financiers ; ils peuvent également travailler en indépendant, comme intermédiaires, courtiers ou conseillers. Enfin, ils peuvent travailler dans des entreprises de l'industrie et du commerce, ainsi que dans des sociétés de prestations de service.

Capacités professionnelles

Les agents d'assurance et financiers

• conseillent et prennent en charge les clients en tenant compte de leurs besoins et de leur situation ;
• analysent les besoins individuels du client concernant leur la couverture d'assurance et leurs possibilités de placement ;
• soumettent des offres et concluent des contrats ;
• procèdent à des modifications de contrat et exécutent des mesures pour la gestion du capital et la conservation du contrat ;
• vérifient les cas de prestations et informent sur le volume des prestations ;
• utilisent les outils de comptabilité et les résultats du controlling pour leur activité ;
• travaillent en équipe, avec une approche orientée vers le processus et orientée vers le projet.

Les agents d'assurance et financiers avec spécialisation en assurances

• traitent les cas de dommages et intérêts et les cas de prestations ;
• disposent de deux qualifications choisies parmi les options suivantes :
  - acquisition et fidélité de clients,
  - marketing,
  - fonctionnement d'une agence,
  - gestion des risques,
  - vente de produits prévoyance vieillesse de l'entreprise,
  - vente de produits d'assurance pour clients commerciaux,
  - vente de produits d'assurance pour clients privés.

Les agents d'assurance et financiers avec spécialisation en finances

• conseillent les clients pour les placements en valeurs mobilières ;
• assistent dans le choix de la prévoyance vieillesse de l'entreprise ;
• conseillent dans le financement de l'immobilier et établissent des offres de financement.
  

Dernière modification: 09-août-2007